Tuesday, May 8, 2018

Huhtikuu. Salkku 208969 €



 Keväinen kuva vuodelta 2014. Mökkijärvi on vielä tukevasti jäässä toisin kuin tuolloin.



Huhtikuussa ostin halventunutta Orionia ja Nordeaa.

Nordea 170 kpl a' 8,63  - kh 9,54, osuus 2,5%
Orion    30 kpl a* 25,42  -kh 26,20. osuus 2,5%

Molemmat yhtiöt ovat kohtalaisen edullisia osinkotuotolla ja P/E:llä mitaten,

Alkuvuosi

Kuva kertoo, että osakepoimintojen arvot Nordentissa saivat siipeensä alkuvuonna. Seligsonin salkku sen sijaan seuraa indeksiä ja nakuttaa 9% tuottoa p.a. 

Linkin takana reaaliaikainen portfolio.


Viiden vuoden seurannassa Norndetkin painii samassa sarjassa indeksin kanssa. Olen onnistunut rimpuilemaan lähes indeksituottoa  tehottomalla tyylilläni.




Uusi  lisätty pääoma 1-4/2018  

Netto-osingot   4063
Talletus             3131
Yhteensä          7194       -- 1798 /kk

Salkun kehitys

Oma pääoma

Salkku 31.12.17       163600  
Salkku 31.3.18         155533  
Salkku 30.4.18         159179    - josta käteinen 8478 

Sijoituslaina                                  49790    
Korollinen vieras pääoma            41312 


Markkina-arvo         208969

Oma pääoma on lisääntynyt 3646 e maaliskuusta ja  vähentynyt 4421 e loppuvuodesta 2017.
    
        
Velkaosuus on lyhentynyt 1664 e maaliskuusta ja  alkuvuonna 2388, (597 e/kk)  kun  korollinen vieras pääoma oli vuoden 2017 lopussa  43700 e. 

Tuotto  tänä vuonna    -3,5%  

Tuotto huhtikuussa     +2,3%      


Liki puolivälissä kohti osinkotavoitetta

Huhtikuun osingot olivat 3530 euroa ja vuoden alusta 5691 euroa. Osinkokertymä kasvaa tänä vuonna hiukan.

Brutto-osingot takautuvasti vuoden ajalta ovat 7186 euroa eli 598 euroa kuukaudessa. Tavoittelemani omatekoinen takuueläke alkaa realisoitua.

Salkun keskimääräinen osinkotuotto loppuvuoden ath-arvolla 208762  laskettuna on 
3,4%.










Alla kuvaajassa on esitetty sijoitussalkun oman pääoman ja  bruttoarvon kehitys 2009-2018. ATH oli 2017/12. 


Salkun brutto      208969          
gearing                25,9%
lainoitusaste       20%

Tavoitteena lainoitusaste alle 10%.


Tavoite ja toteuma tarkastelussa 2018


Sijoitussalkun arvo 224000  / 208868   (- 7%)

Säästöprosentti 30 %  ( ~ 5000 osakkeet + 6000 Bank Norwegian ja OP) - aikataulussa
      • Laina 50000 / 49790
      • Parempi mittari korollinen olisi vieras pääoma. Nyt 41312.  Tavoite 38000 ja 2019 26000. Velaton 2021.
      • Käteinen 12000 8478  ( -29%)  -Käteisen suhteen aikatalussa. Pitäisikö tavoitetta kiristää? Automaattisesti talletustilille 700 e/kk, uusi tavoite 14000.
      • Nettovarallisuus 186000 € / 159179  ( -14%)
      • ei muita lainoja /  ei
      • Osingot bruttona  70005691 -ylittynee





 Hyvää kesää kaikille!


Sivun katselut tänään
54
Sivun katselut eilen
241
Sivun katselut viime kuussa
6 352
Sivun katselujen koko historia
555 050





Sunday, April 8, 2018

Q3 2018



         -    Poncho says Hello. Poncho on amsterdamilaisen Cafe Van Beerenin isäntä.

Sijoituspäiväkirja 8.4.18

Alkuvuosi on ollut markkinoilla täynnä tapahtumia, mutta omaan toimintaan tällä ei ole ollut vaikutusta. Elämä sujuu omissa uomissaan. Markkinoiden volatiliteetti on lisääntynyt ja syitä epävarmuuteen löydetään päivittäin. 

Inflaation pelko, korkotason nousu, kauppasodan uhka ja poliittinen, eri osapuolten keskinäinen ärhentely jatkuvat. Joku Bond myrkytettiin, mutta taitaa toipua. Diplomaatit muuttavat urasuunnitelmiaan. Diktaatorit kutsuvat toisiaan kylään. Syyrian julma sota jatkuu. Kyllä meidän kelpaa.  

Jotkut ounastelevat suurempaakin korjausliikettä. Eletään silti tukevasti reaalitalouden nousukautta ja luottamus on korkealla, joskin hiipumaan päin. Autokaupoissa potkitaan renkaita, kuppiloissa pauhaa räppi ja asuntoesittelyissä on tungosta. 

Silti pelätään pahinta, sitä suurinta, sitä suurta.

Vertauskohtana voisi olla vaikka ihmisen onnellinen ja tyytyväinen elämä. Kuten tämä omamme, minun ja Ladyn. Lomaillaan, pidetään siestaa, korkataan Pilsner Urquell.

Pitäisikö surra jo etukäteen että ehkä tämä joskus loppuu? Mielestäni ei. Huolta on kuitenkin pidettävä siitä, etten ajaudu velkojen takia tilttiin, maksukyvyttömyyteen ja muuhun kurjuuteen. 

Etten joudu kulkemaan ruotivaivaisena keppi kädessä mieron tielle. Ripottelemaan raunioiden tuhkaa päälleni, kaapimaan paiseitani ruukun sirpaleilla ja kiroamaan Mammonan jumalan, joka on minut hyljännyt. Kun naapurit, suku ja kylän miehet kulkevat ohi lottukuponkia viemään, salille tai viinakauppan ja irvailevat, että katsokaa katsokaa, tuossa on se mies, joka sijoitti.

Sen vuoksi on kerättävä käteistä.

Osittainen korjausliike tai tasokorjaus on jo tapahtunut. Eurooppalaisissa osakkeissa erityisesti päivittäistavaroiden ja terveydenhuollon indeksit ovat laskeneet.  Järkeni mukaan riskitaso laskee aina, kun ylihintaa puhalletaan pois tai ainakin vähemmäksi.

Isommin en ole osakeriskiä lisännyt. Pyrin edelleen maksamaan velkaa, Laadin käteiseen kohdistuvan aikatalun ja suunnittelen omatekoisen korkosuojauksen rakentamista.

Kevääseen mahtuu yksi myynti ja yksi veroveivaus ja muutama osto,

Myynnit

Citycon OYJ

Luovuin kokonaan heikkolaatuisesta kiinteistöyhtiö Cityconista. Kuittasin tappiota jonkiverran verohyvitystä varten.


Ostot

Orion
Kone
Hoiva
Siili
Nokia
Nordea
Vincit
Technopolis



Uusi pääoma Q1 2018  

Netto-osingot  1416
Talletus             445
Yhteensä         1861       -- 620 /kk

Salkun kehitys

Q1 2018

Salkku 31.12.17       163600  
Salkku 31,3,18         155533   

Ensimmäisellä kvartaalilla salkku on tappiolla 6%.

31.3.2018

Nordnet   135839
Seligson     13024
OP               3300
BN               3500

Oma pääoma          155533           -  josta käteinen 6000

Sijoituslaina              48976           

Korollinen vieras pääoma 42976

Salkun brutto         204509

gearing   27,6%
lainoitusaste  21%

TAVOITE on kunnianhimoinen.

Tavoitteet 2018

  • Sijoitussalkun arvo 220000 € (kasvua 5%)
  • Säästöprosentti 30 %  (5000 osakkeet, 6000 Bank Norwegian ja OP) 
  • Laina 50000  
  • Käteinen 12000        
  • Nettovarallisuus 182000 €
  • ei muita lainoja 
  • Osingot bruttona  6800 


____________________________________________________________________

Sivun katselut tänään
177
Sivun katselut eilen
144
Sivun katselut viime kuussa
7 189
Sivun katselujen koko historia
548 340


Sunday, January 7, 2018

Tasapainoa tavoitellen

    -kevättä kohti


Kuusi sijoittamisen vuotta on takana. 

Oma pääoma on noussut vuoden 2012 alun tasolta 22267 euroa yli seitsemänkertaiseksi ja on vuoden 2017 lopussa  159062 euroa. Tässä puhutaan nyt vain sijoitussalkusta. Oma velaton asunto, auto tai kesäpaikka ei kuulu asiaan. Jossain pitää asua ja lomailla tai autoilla. 

Aluksi viattomalta vaikuttanut harrastus on tainnut kokonaan karata lapasesta. Osakkeiden omistaja tykkää, jos firman tavoite on "omistaja-arvon lisääminen". Tämänkin firman eli Kinskin sijoitussalkun - tavoite on täsmälleen se. Pientä säpinää aiheuttaa 20-25% velkavivun kanssa leikkiminen. 

Saa nähdä kuinka kauan iloa kestää.

(Vuoden 2012 tilinpäätökseen tästä.) Täytyiskö uskoa, ettei veivaamisesta ole taikaa. Pahimmat mokailut olen tehnyt myynneissä ja parhaat hitit ostoissa. Tyylini on ohuita  siivuja tiheästi, kokeneen juopon ohje aloittelijoille silloin aikojen aamuna. Aikahajautuksella pysyy miten kuten pinnalla.

Osingot

Nettotulot osingoista ovat 421 e/kk eli 14 euroa päivälle. Puurorahat tuli mutta voisilmään on vielä aikaa puhumattakaan pihvi-illallista. Osinkotuotto on 3.1%.

Alkupräinen tavoite oli saada osinkoja  verottomana 1000 euroa  kuukaudessa. Nostetaan tavoitetta. Passeli summa olisi 2000€/ kk. 

4% palautuksella laskien jo 795000 riittäisi tuohon. 


Kumulatiivinen kertymä.

Osingot 2012-2017

Salkun kehitys alasalkuttain.
31.12.2017

Nordnet               139371
Seligson                13297 
OP                            2700 
Nordea                      194
Bank Norwegian     3500  

Yhteensä             159062  (käteisen osuus 6000)

Laina                    49700 ( -korollinen nettovelka 43700)  

Edellisenä vuonna velkaa oli 48068. Velan määrä on vähentynyt  12%.


Markkina-arvo     208762  (191577) ~ +9%

Oma pääoma      165062    (143509) ~ +15%

Talletukset     11500 (uusi opo 6500, osingot 5000)

Sijoitetun pääoman tuotto +3%, ROE +7%. Ei siis kaksinen tulos. 

Koko portfolion lainoitusaste on  20,9%.      

Nordnetin osakepoiminta-salkun kehitys Sharevillessa.

Seligsonin salkun kehitys samana aikana.



Vuonna 2018 pyrin keräämään lisää käteistä (maksamaan velkaa) ja sijoitan osingot uudelleen nykyisiin salkkuyhtöihin.

Tällä erää listalla ovat p/e:n perusteella superrhastot, Orion, Nordea, Telia, Fiskars, Aspo, Vaisala ja Kone.


Tavoitteet ja saavutukset

Listasin  tähän muutamia tunnuslukuja. 

2017

  • Sijoitussalkun markkina-arvo 208000 
  • Säästöaste 30 %
  • Sijoituslaina 50000  
  • käteinen 6000               
  • Nettovarallisuus 165 000 €  (eläkekuukausia a* 2000 e/kk ~  6,8 v.)
  • Osingot bruttona  6400 (netto 5000)

Tavoitteet 2018

  • Sijoitussalkun arvo 224000 € (kasvua 8%)
  • Säästöprosentti 30 %  ( ~ 5000 osakkeet + 6000 Bank Norwegian ja OP) 
  • Laina 50000  
  • Käteinen 12000        
  • Nettovarallisuus 186000 €   (eläkekuukausia a* 2000 e/kk  ~  7,7 v.)
  • ei muita lainoja 
  • Osingot bruttona  7000 

Reaaliaikaiseen salkkuun TÄSTÄ.

Ja koko matkan yhteenveto.


Hyvää vuoden jatkoa!







______________________________________________________________

Sivun katselut tänään
133
Sivun katselut eilen
204
Sivun katselut viime kuussa
8 611
Sivun katselujen koko historia
524 638